“春節臨近，企圖以電信詐騙等非法手段侵害銀行客戶的不法分(fēn)子更加猖獗，我行全轄營業網點正加強力量，嚴密監控。”興業銀行行政保衛部副總經理(lǐ)孫建新告訴記者，近年(nián)來(lái)電信詐騙案在銀行案類中占比呈上升趨勢，銀行針對這些案件(jiàn)的特點以及不法分(fēn)子作(zuò)案手段采取了各種措施嚴加防範。

　　“淘寶退款”騙局

　　不法分(fēn)子常常利用人(rén)的貪婪心理(lǐ)，以小恩小惠爲誘餌，通過電信詐騙騙取大(dà)量錢财。針對網購(gòu)一族的“淘寶退款”即爲其中之一。

　　近日(rì)，興業銀行南(nán)京分(fēn)行洪武支行的客戶洪霞(化名)在淘寶網購(gòu)物，下單後不久就(jiù)接到了來(lái)自(zì)所謂“淘寶客服”的電話(huà)。電話(huà)中彬彬有禮的“淘寶客服”表示有筆交易的部分(fēn)款項要退還(hái)給洪霞，需要她提供個人(rén)賬戶及身(shēn)份信息。洪霞一時怦然心動，并未意識到這是一起有預謀的電信詐騙，而是馬上根據“淘寶客服”的要求登錄對方提供的網址鏈接并将重要的個人(rén)身(shēn)份信息和銀行卡賬号、密碼等信息錄入。當晚，通過銀行客服電話(huà)查詢帳戶信息的洪霞意外地了解到，其個人(rén)賬戶名下不僅未收到所謂“退款”，原有的20餘萬元資金還(hái)被劃出。

　　挽損工(gōng)作(zuò)必須分(fēn)秒必争。在了解到相(xiàng)關情況後，興業銀行南(nán)京分(fēn)行洪武支行大(dà)堂經理(lǐ)努力安撫客戶情緒，告知客戶不要慌張，提示他(tā)立即更改賬戶密碼，不能向任何人(rén)透露短(duǎn)信驗證碼。同時，櫃面人(rén)員(yuán)積極着手查詢資金流向，當掌握到該筆款項仍在招商銀行賬戶尚未劃出的情況後，當即與南(nán)京市公安局内保支隊取得(de)聯系，啓動防範通訊網絡詐騙快(kuài)速聯動機(jī)制，協助客戶追回資金，犯罪嫌疑人(rén)在招行的賬戶迅速被凍結，成功爲客戶挽回經濟損失20餘萬元。

　　假證辦卡詐騙

　　犯罪分(fēn)子爲實施電信詐騙，使用假身(shēn)份證件(jiàn)開立銀行卡的現象也層出不窮，興業銀行也着重加強了這方面的防範力度。

　　日(rì)前，一名女(nǚ)子手持身(shēn)份證至興業銀行甯波分(fēn)行營業廳，要求辦理(lǐ)開立銀行卡以及開通網盾等業務。細心的經辦櫃員(yuán)注意到該女(nǚ)子爲東北口音，卻手持甘肅省身(shēn)份證。經辦櫃員(yuán)接過身(shēn)份證後仔細審核，發現該女(nǚ)子的身(shēn)份證照(zhào)片與本人(rén)略有差異，進而通過公安系統聯網核查發現，系統中留存的照(zhào)片與辦理(lǐ)業務的女(nǚ)子明顯不符。經辦櫃員(yuán)當即以入庫領取網盾爲由拖延住該名女(nǚ)子，同時立即報告警方，營業網點保安人(rén)員(yuán)也加強隐蔽警戒，在民(mín)警趕到後成功協助警方抓獲該名冒用他(tā)人(rén)身(shēn)份證辦理(lǐ)業務的犯罪嫌疑人(rén)。經警方審查，從(cóng)該名嫌疑人(rén)随身(shēn)攜帶的包内發現了大(dà)量用于電信詐騙的銀行卡，并從(cóng)其手機(jī)微信中發現諸多電信詐騙可(kě)疑信息。

　　興業銀行行政保衛部副總經理(lǐ)孫建新表示，近年(nián)來(lái)随着電子銀行和移動互聯網技術(shù)的快(kuài)速發展，電信詐騙案件(jiàn)呈現持續高發态勢，詐騙手段層出不窮，該行采取積極應對措施，嚴密防堵。“一是提高一線員(yuán)工(gōng)尤其是臨櫃員(yuán)工(gōng)的防詐騙意識，總結案例及時推廣防堵工(gōng)作(zuò)的實踐經驗；二是加強客戶的防詐騙宣教，多措并舉做好客戶防範銀行電信詐騙等防騙知識的宣傳普及。”

該行正根據《中國(guó)人(rén)民(mín)銀行關于加強支付結算管理(lǐ)防範電信網絡新型違法犯罪有關事(shì)項的通知》要求，進一步做好賬戶的分(fēn)層分(fēn)類管理(lǐ)工(gōng)作(zuò)，加強賬戶實名制管理(lǐ)、轉賬管理(lǐ)，強化可(kě)疑交易監測，同時進一步加大(dà)防範電信網絡新型違法犯罪的普及宣傳力度，強化全員(yuán)風(fēng)險防範意識，守護客戶資金安全。

(來(lái)源：中國(guó)新聞網)